相続

相続

相続って何をすればいいの?

  • 相続に関してなにもわからない
  • 対策は必要?
  • 実際の相続税の金額は?
  • 必要書類は?
  • いつぐらいから考えるべき?

相続ってどういう流れ?

相続は故人から資産を引き継ぐ時に発生します。相続の流れとしては以下のようになっています。

まず相続は相続財産の調査や遺言書の確認から始まり、相続する財産、相続を受ける被相続人の決定や、相続財産の分割が行われる場合はその話し合いなど、相続における様々な前準備が行われます。

次に実際に相続が行われると税金に関する書類提出が必要になり、相続税の支払いになります。

また相続に付随して口座の名義変更や登記登録の変更、年金・健康保険等の様々な手続きが必要になります。

相続は何度も経験することではないのでわからないことが多いと思いますので、プロへのご相談をおすすめしております。

相続対策もFP相談

   

相続税

前もって対策を

   

資産の整理

持っている資産を
あらかじめ把握

   

遺言書

わからないことは
何でも相談を

   

必要手続き

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こちらで整理します

   

トラブルの不安

解決策はあります

   

よくわからない

皆さん一緒です。お気軽にご相談ください。

FPに相談できること

フォーマックスコンサルティングで相談できること

相続税のご相談

相続には各種登録の変更や税金の申請等の手間のかかる手続きが多くあります。このような手続きは難しい上にご自身でも把握されていない情報が必要な場合もあります。そのようなものをプロの方に準備していただいたり、事前に必要な準備物を把握できたりと、相談を通して相続全体を円滑に進めることが可能になります。

遺言のご相談

ご年配の方は遺言のことについて不安のお持ちの方がおられるかもしれません。家族が多い方は相続が発生した時難しい手続きの発生を防ぐためあらかじめ遺言を書いておきたいと思われている方もおられると思います。 しかしいざ遺言を書きたいと思っても何を書いたらいいのかがわからなかったり、実際に書いても遺言として認められる手順を踏んでいるかどうかがわからない方が多いと思います。当社ではそういったご相談もお伺いしております。書くときは皆様が初めてです。わからないことが多いと思いますのでなんでもご相談ください。                 

マイナス資金のご相談

相続の資産といえば現金や土地を思い浮かべる方が多いと思われますが、借金もマイナス資産といい相続の対象になります。 つまり故人に借金があった場合、被相続人に借金の返済責任がうつることになります。 場合によっては相続とともに巨額の返済責任を負うことがありますので事前にご確認ください。 また故人が連帯保証人になっており、そのために発生した返済も引き継がれます。 問題が起きる前にご確認をよろしくお願いします。

相続税のご相談

保険による節税の案内が受けられる点です。死亡保険の保障料は相続税の課税対象から外れます。また相続税対策の保険は保険料の支払いが加入時に一括支払いとなる場合が多いので損をすることもありません。 具体例としては現金を500万で手元においておくと相続税の課税対象となりますが、500万の一括支払いで死亡保険に加入し、500万の保障料を受け取った場合、受け取った保障料は課税対象にはなりません。

ご相談の流れ

STEP1

ご相談の予約・申込み

フリーダイヤルまたは問い合わせフォームより、お気軽にお申込み下さい。
お客様のご希望に合わせて、ご来店・訪問お選び頂けます。
ご相談は初回のみ無料で承っております。

STEP2

ヒアリング

専門のファイナンシャルプランナーアドバイザーがご状況を伺います。
相続に対する悩み、不安や疑問点等を率直にお聞かせ下さい。
何から始めたらいいかわからない方もお気軽にご相談ください!

STEP3

相続対策をご提案

相続の流れや具体的な準備についてレクチャー致します。
また現在の資産状況に応じて将来発生しそうな相続税の金額をシミュレーションし、その対策方法をご提案いたします。

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