資産運用

コラム
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ゆとりある老後の生活に備える、個人年金保険とは?

ゆとりある老後の生活に備える、個人年金保険とは? 老後の必要な生活資金に対し、自身で準備するのが個人年金保険です。 毎月保険料を一定年齢まで払い込み、その後は積立金をもとに年金形式または一括で受け取ることができます。 公的年金との違い 公...

低解約返戻金型終身保険とは?

低解約返戻金型終身保険とは? 通常の終身保険と同様に一生涯の死亡保障・高度障害保障を提供する「低解約返戻金型終身保険」。 保険料払込期間中に解約した場合の返戻金が少なく設定されているため、保険料が安く抑えられることが特徴です。 保険のメリ...

変額保険を理解して上手な資産形成を

変額保険を理解して上手な資産形成を 変額保険は、“生命保険と資産運用を組み合わせた商品”で、投資成績に基づいて保険金額が変動するという特徴を持っています。長期的な資産形成や退職資金の準備を考えている人にとって魅力的な選択肢となり得ますが、そ...

外貨建て保険を資産形成で利用するために、知っておきたいこと

外貨建て保険を資産形成で利用するために、知っておきたいこと 外貨建て保険は、払い込んだ保険料を米ドルや豪ドルなどの外貨で運用する保険で、終身保険、個人年金保険、養老保険などの種類があります。 今回は外貨建て保険のメリット、デメリットや資産形...

新NISAとiDeCOの使い分けはどうしたらいい?

新NISAとiDeCOの使い分けはどうしたらいい? 新NISAとiDeCoは、私たちにとって将来の資産形成において重要な役割を果たしますが、どのように使い分けをしたらよいか悩んでいる人は多いはずです。2024年になり新NISAへ制度が移行し...

【福岡 資産運用】ドル建て保険って何?

ドル建て保険とは 昨今超低金利が続く世の中で、円建て保険より貯蓄性の高い外貨建て保険が注目を集めています。 ただ、初心者だから投資よりリスクの少なそうな保険を選ぼうという安易な考え方も多く、トラブルも発生しています。 外貨建て商品は、お金の...

【福岡 資産運用】知って得する!セカンドライフプラン

「人生100 年時代」の今、セカンドライフならではのお金の考え方を身につけることは大切です。 リタイア後のお金について考えてみましょう! マネープラン 皆さんは、どれくらい、何歳まで働きますか? ご自身だけでなく配偶者のことについても考えて...

【福岡資産運用】確定拠出年金って知っていますか?

老後の生活にどれくらいの金額がかかるかご存じでしょうか。 老後の生活費の1か月の平均は、20万~30万前後で、ゆとりある生活を送るなら40万近く必要になります。そのための老後の生活を支えるのは年金制度です。 年金制度とは? 日本の年金制度は...

【福岡 資産運用】ライフプラン・マネープランを立ててますか?

ライフプラン・マネープランの必要性 ライフプランとは域外のある人生を送るための一生の生活設計といわれています。 皆さんは仕事や、家族や趣味など様々な生きがいをお持ちかと思います。 どんな夢や希望をお持ちですか? 自分らしい生き方や理想の暮ら...

【福岡 資産運用】 初心者からでも始められるつみたてNISAとは?

つみたてNISAとは みなさんは、みずからの資産形成、資産運用について考えていますか。 現在は、老後2,000万円問題と言われるくらい、老後にはお金がかかると言われています。 しかし、少子高齢化により、老後を安心して過ごすには、年金だけの収...
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